巴菲特给投资家们开的这三大药方 你吃透了吗?

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股神巴菲特是全球投资家们的偶像,他的很多投资名言都被人拿来当人生格言,受用一生。

巴菲特给投资家们开的这三大药方   你吃透了吗?

从2000年开始,巴菲特每年都会拍卖一次和他共享午餐的机会,然后他会把拍卖收入全部都捐给慈善机构。中国也有几位企业家竞拍参加了巴菲特的午餐,然后,他们把午餐上的谈话内容分享给了吴军老师。

而这篇文章正是这些谈话内容的精髓,我觉得很受启发,所以想跟大家分享一下,并且谈谈我的观点。

1.不要做自己不懂的事情

我们知道,巴菲特在投资生涯当中,获得了超高的回报,但是他也放弃了非常多的投资机会。自己不懂的那些行业,巴菲特是坚决不投的。

我对这句话更深层次的理解是:要把时间和精力用在自己的优势项目上。每个人都有自己的优势和弱点,而且每个人的时间和精力是有限的。所以,我们要更加关注自己的优势,把有限的时间和精力投入到自己的优势上。当优势足够强大时,那些弱点也就无所谓了。

正如我在《发现你的优势,做自己擅长的事!》(点击标题查看)这篇文章当中所说的那样,在如今这个知识大爆炸的互联网时代,没有人能够做到“完美”,只能集中优势兵力,单点突破。

2.投资是一门艺术,而不是技术

所谓技术就是说,只要后面的人学习前人的知识,就会比前人做得更好。技术的特点就是可继承性和可叠加性。但艺术就不同了,艺术需要天赋,就像今天没有人敢说自己钢琴弹得比肖邦或者李斯特好。

投资是一门艺术,所以它也同样需要天赋,有的人稍微一点拨就会了,有的人再怎么学也学不会。当然,光有天赋还不行,还必须经过持续不断的刻意练习。像巴菲特这样的投资天才,仍然每天花费大量的时间用于阅读年报,这才是他投资成功的原因。所以,真正懂得投资艺术并且获得成功的人只是少数。

我也经常讲,投资是很专业的,对于绝大多数的普通人来说,都不具备投资的天赋,与其花费大量的时间去研究投资,还不如把专业的事情交给专业的人去做。我们应当用被动投资的方式来参与全球资本市场的长期增涨,这样既可以让自己的资产增值,还可以节省更多的时间用来做自己喜欢的事情。

3.现金流才是真的

巴菲特在投资的时候特别看重现金流。他认为,一家公司短期股价的涨跌是没有任何意义的,只有公司收获回来的现金那才是真的。所以,巴菲特总是在寻找那些能够让他收获大量现金的公司,然后,再用这些现金去买更多这样的公司。

巴菲特之前对外宣称自己看不懂科技产业,也不投资科技产业。但在2011年,他却投资了IBM和英特尔这两家科技公司。原因就在于这两家公司都能够产生稳定的现金流。

其实我们在家庭理财当中也要关注家庭现金流,而关注家庭现金流最好的方法就是记账。通过记账,我们能够了解到,钱是如何流进我们的口袋,又是如何流出我们的口袋。只有盯紧收入与支出这两条线,才能产生足够的资金盈余,用来购买资产。而由资产所产生的被动现金流就是让我们实现财务自由的关键所在。

另外,吴军老师在文章末尾的一段话,我觉得才是全文的点睛之笔。他是这么说的:

对于工薪阶层的人来说,投入到股市的那些钱,就算回报率能在股市平均值以上,也不会有太多。而如果把这部分时间和精力投入到自己的工作当中,做自己最擅长的事情,可能成就更大。每年的回报要远远高于股市回报的钱。所以对于大部分人来讲,最好的投资是自己的工作和事业。

判断一家企业的价值,一半是靠科学研究,一半是靠艺术上的灵感。——沃伦·巴菲特

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